Mein Depot. Meine Werte?

klimaVest: Mann Mitte 60 steht draußen im freien und schaut nachdenklich nach oben

Decken sich die Werte in Ihrem Portfolio mit Ihren eigenen?

Haltung zählt

Vermögensanlage in Sachwerte und nachhaltiger Impact ohne Kompromisse – Lesen Sie hier, wie Impact Investing für Ihre Werte arbeitet.

In Sachen Finanzen hat die Frage nach persönlichen Werten bislang nur wenig Aufmerksamkeit erhalten. Mit Blick auf die sozialen und ökologischen Probleme unserer Zeit wird aber schnell klar: Es muss sich etwas ändern. Auch in der Finanzwelt dürfen „Werte“ nicht mehr nur Gewinn bedeuten – Profit auf der einen und eine ethische Haltung auf der anderen Seite müssen heute kein Widerspruch mehr sein.

Für Viele ist das der Wunsch nach einem guten Leben, nach guten Möglichkeiten und nach einer guten Zukunft – für sich selbst, die Familie und kommende Generationen.

Jetzt lohnt es sich, diese Haltung auf andere Bereiche des Lebens auszuweiten – auch auf Ihr Anlageportfolio. Lassen Sie sich jetzt dazu inspirieren, Ihr Portfolio nach Ihren Werten zu gestalten: Vernünftig, nachhaltig, zukunftsorientiert.

Nachhaltige Investments: Zeit, dass sich etwas dreht

klimaVest: Arbeiter läuft in Richtung der Windräder vom Windpark Freckenfeld

klimaVest Portfolio: Windpark Freckenfeld, Deutschland

Alle wissen es, doch nicht alle tun etwas dagegen: Der Klimawandel stellt nicht nur für uns heute, sondern vor allem für die Menschen der nächsten Generationen eine extreme Belastung dar.

Was nicht alle wissen: Recycling, Verzicht auf Plastik oder Spendengelder allein kommen gegen die Erderwärmung nicht an. Einen echten Wandel gibt es nur, wenn dem ein Wertewandel im System vorausgeht.

Hier gilt es anzusetzen: Mit einem nachhaltigen Investment, das direkt in die Infrastruktur oder erneuerbare Energien fließt – kurz, mit einem Investment in die Realwirtschaft.

Je mehr Anleger*innen Nachhaltigkeit als Wertekompass für ihre Investments nutzen, desto lukrativer wird auch der grüne Finanzmarkt. Das konnte man schon in den letzten Jahren beobachten: Die Zahl nachhaltiger Investmentprodukte ist mittlerweile in ungeahnte Höhen geschossen.

Das Problem: Es ist nicht alles grün, was glänzt.

If you can't measure it — You can't manage it.

klimaVest: Nahaufnahme einer Solaranlage von Tordesillas

klimaVest Portfolio: Solaranlage Tordesillas, Spanien

Das Angebot an grünen Finanzprodukten ist groß – es kann aber auch täuschen. Denn viele der angepriesenen Produkte geben lediglich einen grünen Schein vor.

Begriffe wie „nachhaltig“ und „ökologisch“ sind nicht geschützt und werden deshalb für allerlei Marketingkampagnen genutzt.

Wer sich als Anleger*in für echte Nachhaltigkeit interessiert, wird schnell wissen, worauf in diesem grünen Dschungel zu achten ist.

Konkrete Bewertungskriterien können Ihnen dabei helfen, Geldanlagen auf ihre Nachhaltigkeit hin zu überprüfen. Diese drei Ansätze veranschaulichen, wann wirklich von Nachhaltigkeit gesprochen werden kann.

Ausschlusskriterien

Hier werden bestimmte Kriterien aufgestellt, die nicht in einer nachhaltigen Geldanlage vorkommen dürfen, zum Beispiel Unternehmen aus der Glücksspiel- oder Kohlekraftindustrie.

Dieser Ansatz ist ein guter Anfang, von wahrer Nachhaltigkeit aber noch weit entfernt.

ESG

Sie bewerten Anbieter und ihre Finanzprodukte in sozialer und ökologischer Performance sowie Unternehmensführung. Wie streng diese Kriterien in der Umsetzung berücksichtigt werden, variiert allerdings.

Der ESG-Ansatz kann als solider Mindeststandard für nachhaltige Geldanlagen dienen, bietet aber noch nicht das volle Maximum an Nachhaltigkeit.

Impact Investing

Der Königsweg für alle, die nachhaltig Geld anlegen möchten. Die Anlagebeträge fließen zum Beispiel in Form von Sachwerten in die Realwirtschaft und erzielen einen positiven „Impact“.

Hinzu kommt echte Transparenz: Sie können genau verfolgen, wo Ihre Anlage hinfließt und was sie bewirkt – für Anleger*innen, die messbare Nachhaltigkeit bei der Geldanlage zur Priorität machen wollen.

Rechtliche Hinweise

Jede Kapitalanlage bringt spezifische Chancen und Risiken mit sich. Auch ein Impact Fonds wie klimaVest. Alle nötigen Informationen finden Sie in den folgenden Dokumenten: Basisinformationsblatt, Chancen & Risiken, Informationsmemorandum, Jahresbericht,  Halbjahresbericht
Sie können die Dokumente kostenlos in deutscher Sprache in Papier- bzw. Dateiform bei Ihrem Berater erhalten oder direkt hier bei uns herunterladen.

Gut für's Gewissen, schlecht für's Portfolio?

Tatsächlich ist das Gegenteil der Fall: Genau wie konventionelle Geldanlagen bewegen sich auch nachhaltige Investments im sogenannten magischen Dreieck der Vermögensanlage, also zwischen Rendite, Sicherheit und Verfügbarkeit, und können nie alle drei miteinander konkurrierende Ziele gleichzeitig erreichen. Hier aber noch erweitert um die vierte Komponente Nachhaltigkeit, die allerdings nicht mit den anderen konkurriert, sondern als Vorzeichen zu verstehen ist.

Mit mehr Nachhaltigkeit im Portfolio verleihen Sie ihm mehr „Wert“. Denn je mehr Menschen ihr Geld nachhaltig in die Wirtschaft und in den Klimaschutz investieren und damit ihre Werte in die Tat umsetzen, desto mehr zahlt es sich auch aus – im persönlichen, aber auch im finanziellen Sinne.

Nehmen wir bspw. Immobilien: Nachhaltige Immobilien werden als moderne, digitalisierte Wohn- und Gewerbeimmobilien emissionsarm und energieeffizient betrieben. Gleichzeitig steigt die Nachfrage durch starke, zukunftsorientierte Mieter*innen. Gerade deswegen bieten nachhaltige Sachwerte Anleger*innen eine langfristige Stabilität, die dem angedachten Platz im Portfolio gerecht wird.

Genau hier setzt unser Impact Fonds klimaVest an

Und vereint Nachhaltigkeit mit klassischen Anlegerwerten wie Stabilität und Kontinuität. Mit einem stetig wachsenden Fondsvolumen von aktuell 530 Millionen Euro investiert klimaVest vor allem in Sachwerte zur Erzeugung erneuerbarer Energien und verschreibt sich kompromisslos dem Impact Investing.

klimaVest: Luftaufnahme vom Windpark Nonnweiler

klimaVest

klimaVest stärkt so die Wirtschaft nachhaltig und ermöglicht gleichzeitig den Zugang zu Werten, die in vielen Depots noch stark unterrepräsentiert sind.

Mit Investitionen in Sachwerte, wie eine nachhaltige Infrastruktur für erneuerbare Energien, übt klimaVest messbaren Einfluss auf die Realwirtschaft aus. So wird der Klimaschutz unterstützt, während Ihr Portfolio von Wertstabilität und soliden Renditen profitiert. 

klimaVest

Über 25 Windkraft- und Solaranlagen europaweit sorgen für eine breite Asset-Streuung. So wirtschaftet der Fonds messbar, transparent – und wirkungsvoll.

Anleger*innen profitieren von stabilen Cashflows durch den Verkauf des erzeugten Ökostroms, die in der Regel auf langjährigen Abnahmeverträgen beruhen. klimaVest bietet Ihnen für Ihre Geldanlage eine angestrebte Rendite von 3 bis 4 % p.a.2 inkl. jährlicher Ausschüttungen von 1,5 bis 2,0 %2.

klimaVest: Grafik von Windrädern und Bäumen auf hellblauem Hintergrund, die Impact Investing symbolisieren

klimaVest — der Impact Fonds für ein lebenswertes Morgen

 

Mehr erfahren

Whitepaper: Impact Investing

Wie beeinflusst Impact Investing unseren Zugang zu finanzieller Nachhaltigkeit?

Was ist das Paradox der Klima-Nachhaltigkeit – und welche Rolle spielt Impact Investing in seiner Auflösung?

Mehr Fragen, Antworten, Gedanken und Hintergründe zum Thema finden Sie in unserem Whitepaper „Climate Impact Investing“.

Whitepaper herunterladen

Impact Fonds: Die nachhaltige Geldanlage im Porträt

Hier finden Sie die wichtigsten Fragen und Antworten, mit denen Sie in nur wenigen Minuten einen Überblick über das Thema Impact Fonds gewinnen.

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klimaVest: Mann mit Laptop an Windpark Freckenfeld

Wie Sie Geldanlagen auf ihre Nachhaltigkeit prüfen: 4 Schlüsselfragen

Wie können Anleger*innen Geldanlagen mit Impact erkennen? Welche Investments bieten Ihnen nicht nur eine stabile Rendite, sondern auch echte Nachhaltigkeit?

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Ein Mann läuft auf einem Feld Richtung Sonne und streckt die Arme in die Höhe und freut sich über seinen guten CO<sub>2</sub>-Fußabdruck durch seine Investition in den Impact Fonds klimaVest

Orientierungswert persönlicher CO2-Fußabdruck

Mit dem CO2-Rechner können Sie sich selbst einen Näherungswert für Ihren persönlichen CO2-Fußabdruck errechnen lassen.

Zum CO2-Rechner

Ein Produkt der Commerz Real¹
klimaVest: Icon Commerzbank Gruppe, da klimaVest ein Produkt der Commerz Real ist

Wer ist die Commerz Real?

Wer in eine stabile und nachhaltige Zukunft investieren will, kommt an realen Werten nicht vorbei. Bei der Commerz Real AG (einem Unternehmen der Commerzbank Gruppe) und ihren Tochtergesellschaften steht bereits seit 50 Jahren im Mittelpunkt, Sachwerte als Geldanlage verfügbar zu machen und zu finanzieren. Zum Fondsspektrum gehören dabei unter anderem hausInvest als offener Immobilienfonds, klimaVest als erster Privatanleger-Impactfonds mit Sachwertfokus sowie institutionelle Anlageprodukte. Viele der Portfolien werden dabei nach den ESG-Kriterien (Environmental, Social, Governance) gesteuert.

Nachhaltige Lebenswelten, die begeistern – das ist die Commerz Real

Übersicht der Performance-Szenarien

Szenarien

Beschreibung

1 Jahr

3 Jahre

5 Jahre*

Optimistisches Szenario

Was Sie nach den Kosten zurückbekommen könnten

 9.862,65 €

10.549,52 €

11.247,53 €

Durchschnittlicher Ertrag
jedes Jahr

-1,37 %

1,86 %

2,54 %

Mittleres Szenario

Was Sie nach den Kosten zurückbekommen könnten

9.846,51 €

10.496,55 €

11.155,19 €

Durchschnittlicher Ertrag
jedes Jahr

-1,53  %

1,68 %

2,35 %

Pessimistisches Szenario

Was Sie nach den Kosten zurückbekommen könnten

9.831,71 €

10.449,00 €

11.071,65 €

Durchschnittlicher Ertrag
jedes Jahr

-1,68 %

1,52 %

2,18 %

Stressszenario

Was Sie nach den Kosten zurückbekommen könnten

9.582,87 €

9.727,92 €

9.885,07 €

Durchschnittlicher Ertrag
jedes Jahr

-4,17 %

-0,92%

-0,23%

*Empfohlener Mindestanlagezeitraum
Diese Tabelle zeigt, wie viel Sie bis Ende der empfohlenen Mindesthaltedauer des Fonds unter verschiedenen Szenarien zurückerhalten könnten, wenn Sie 10.000 Euro investieren. Die dargestellten Szenarien zeigen, wie sich Ihre Anlage entwickeln könnte. Sie können sie mit den Szenarien für andere Produkte vergleichen. Die Kosten für den Vertrieb Ihres Produkts sind in den Szenarien inbegriffen. Berücksichtigt sind dabei die Höchstkosten; eventuell zahlen Sie weniger. Die dargestellten Szenarien entsprechen einer Schätzung der künftigen Wertentwicklung dieses Investments; sie sind kein exakter Indikator für eine zukünftige Wertentwicklung. Wie viel Sie tatsächlich erhalten, hängt davon ab, wie sich der Markt entwickelt und wie lange Sie das Produkt halten. Das Stressszenario zeigt, was Sie im Fall extremer Marktbedingungen zurückerhalten könnten und berücksichtigt nicht den Fall, dass wir womöglich nicht in der Lage sind, die Auszahlung vorzunehmen. Dieses Investment kann nicht ohne Weiteres aufgelöst werden. Deshalb lässt sich schwer abschätzen, wie viel Sie zurückerhalten, wenn Sie es vor Ende der empfohlenen Haltedauer/Fälligkeit einlösen. Es kann sein, dass Sie es nicht vorzeitig einlösen können oder dass Ihnen bei der vorzeitigen Einlösung ein hoher Verlust entsteht. In den angeführten Zahlen sind sämtliche Kosten des Produkts selbst enthalten, jedoch unter Umständen nicht alle Kosten, die Sie an Ihren Berater oder Ihre Vertriebsstelle zahlen müssen. Bei den angeführten Zahlen ist Ihre persönliche steuerliche Situation nicht berücksichtigt, die sich ebenfalls darauf auswirken kann, wie viel Sie zurückerhalten. Ausschüttungen des Fonds werden von Zeit zu Zeit vom AIFM getätigt, soweit der Fonds über genügend ausschüttbare Mittel verfügt.


1Verwaltungsgesellschaft des klimaVest ist die Commerz Real Fund Management S.à r.l.
2Wertentwicklung Stand: 31.05.2022. Berechnet nach BVI-Methode (ohne Ausgabeaufschlag, Ausschüttung sofort wieder angelegt). Die frühere Wertentwicklung lässt nicht auf zukünftige Renditen schließen.
3Berechnung bezieht sich auf das aktuelle Fondsportfolio von Anlagen zur Erzeugung Erneuerbarer Energien.
4 Der Gesamtrisikoindikator zeigt, wie hoch die Wahrscheinlichkeit  ist, dass Anleger bei diesem Produkt Geld verlieren, weil sich die Märkte in einer bestimmten Weise entwickeln oder der Fonds nicht in der Lage ist, den Anleger auszubezahlen. Dieses Produkt wurde  in die Risikoklasse 4 eingestuft, da das Risiko potenzieller Verluste aus der künftigen Wertentwicklung als mittel eingestuft wird. Bei ungünstigen Marktbedingungen ist es wahrscheinlich, dass die Fähigkeit des Fonds beeinträchtigt wird, den Anleger auszuzahlen.
5 Keine Kündigungsfrist oder Mindesthaltedauer für Rücknahmen bis zu 500.000 Euro; 12 Monate Kündigungsfrist für Rücknahmen > 500.000 Euro p. a.; mögliche Rücknahmebeschränkung aufgrund nicht ausreichender Liquidität; Gesamtbetrag der Rücknahmen an jedem Rücknahmetermin auf 50 % der Liquiditätsanlagen des Fonds begrenzt