Der Impact Fonds für Privatanleger

Investieren leicht gemacht

Teaserbild aus dem animierten Erklärfilm "Was ist klimaVest?". Mann und Frau stehen nebeneinander und halten einen Kreis mit nachhaltigen Assets fest, der Windrad, Solar und Strommast sind abgebildet

Das Grundprinzip des klimaVest im Überblick - ein kurzer Film erläutert Ihnen, wie das Investment in Umwelt und Zukunft mit klimaVest funktioniert.

Was ist klimaVest?

klimaVest ist ein Investmentfonds, der für Privatanleger die Themen „Nachhaltigkeit“ und „Rendite“ in Form eines „Impact Fonds“ vereint.

Dank der Konzeption als ELTIF ist klimaVest ein Impact Fonds, der vorrangig nachhaltige Sachwertinvestments wie On- und Offshore Windparks oder Photovoltaik für Privatanleger als diversifiziertes Portfolio zugänglich macht. So schafft klimaVest den Brückenschlag zwischen privatem Kapital, der Chance auf eine attraktive Rendite2 und einem messbaren Impact für alle. Mit klimaVest haben Sie die Chance, im aktuellen Markt und weitgehend unabhängig von der Volatilität an den Aktienmärkten eine Rendite von durchschnittlich 3,0 – 4,0 % p. a.2 zu erwirtschaften und gleichzeitig Ihren persönlichen C02-Fußabdruck auszugleichen.

klimaVest: Investieren und messbar Klima schützen.

Aus der Vogelperspektive sind mehrere Windräder fotografiert worden, die auf einem grünen Feld stehen und eine Assetklasse des Impact Fonds klimaVest darstellen

Impact Fonds

Der Begriff "Impact" (zu deutsch - "Wirkung") beschreibt den Ansatz, einen positiven und messbaren Beitrag zur Erreichung vor allem ökologischer Ziele zu leisten. Impact Fonds setzen sich also konkrete Ziele zu ihrer positiven ökologischen oder gesellschaftlichen Wirkung, wie beispielsweise die Abschwächung des Klimawandels. Der „Impact“ resultiert aus dem Blick auf die gesamte Wertschöpfungskette: Wie hilft die Investition der Umwelt, was nützt sie der Gesellschaft? Eine Windkraftanlage nützt zum Beispiel, indem andere Menschen einen Zugang zu sauberer Energie bekommen und hilft, ihren ökologischen Fußabdruck zu verkleinern.

In welche Assets klimaVest dazu investiert, erfahren Sie hier

Ein Geschätsmann steht im Büro mit einem Notizbuch in der Hand und wartet auf seine Präsentation zum Thema Eltif Fonds.

Drei Parameter, drei Prüfkriterien

Jedes Investment wird in drei Dimensionen auf seine Tauglichkeit für klimaVest geprüft. Erwirtschaftet es die angestrebte Zielrendite? Trägt es messbar zur Erreichung eines ökologischen Ziels bei? Erfüllt es formale Kriterien, z.B. hinsichtlich zulässiger Länder? Es müssen die Mindestkriterien erreicht werden, Ziel ist aber, nah an die Maximalkriterien heranzukommen.

Durch dieses Vorgehen werden Investments identifiziert, die sowohl attraktive risiko-adjustierte Renditen liefern als auch einen positiven und messbaren Beitrag zu ökologischen Zielen leisten, bei gleichzeitiger Einhaltung formaler Kriterien.

Wie funktioniert der Markt für Erneuerbare Energien?

Der durch klimaVest-Anlagen erzeugte Strom ersetzt Strom aus fossilen Brennstoffen und spart so die CO2-Emissionen bei dessen Erzeugung ein.

Die Grafik zeigt den Prozess wie ein Investment in erneuerbare Energien abläuft und wer am Prozess beteiligt ist

Die Macher des klimaVest

Die Commerz Real¹ hat langjährige Erfahrung mit Investitionen in Erneuerbare Energien. Und sie hat sich auf den Weg gemacht, der erste nachhaltige digitale Assetmanager zu werden. Welche Köpfe aus dem Team sind die Macher von klimaVest?

Portraitfoto von dem klimaVest Head of Impact Investment, Tobias Huzarski
Tobias Huzarski
Head of Impact Investment

"Der Klimawandel stellt uns vor ökologische und gesellschaftliche Herausforderungen, die wir mit klimaVest lösungsorientiert aufgreifen. Auf der einen Seite erfordert die Energiewende zusätzliches Kapital - auf der anderen Seite möchten Privatanleger ökologisch wirksam investieren und einen persönlichen Beitrag zum Klimaschutz leisten. Genau hier schlägt klimaVest die Brücke und ermöglicht unseren Kunden und Partnern, "ökologische Wirkung" und "finanzielle Rendite" miteinander zu vereinen. Im Bereich Impact Investment ist es meine Aufgabe, solche Strategien zu entwickeln. Dabei vernetzen wir die Kernfelder Nachhaltigkeit, Digitalisierung und Sachwerte - um Anlegern Zugang zu sicherheitsorientierten und nachhaltigen Investments zu bieten und dabei positive ökologische, soziale oder gesellschaftliche Wirkung zu erzielen. 
Vor allem ist es die Mission der Nachhaltigkeit, die sich die Commerz Real auf die Fahne geschrieben hat, die mich begeistert. Denn ich habe bewusst den beruflichen Schritt Richtung Impact gemacht, da mir das Thema persönlich am Herzen liegt."

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Portraitfoto von dem klimaVest Fondsmanager, Timo Werner
Timo Werner, CFA
Fondsmanager

„Viele Anleger suchen nachhaltige Finanzprodukte – auf dem Weg zum nachhaltigen, digitalen Assetmanager ist das bei der Commerz Real genau unser Thema. Mit klimaVest bieten wir Privatanlegern über einen Impact Fonds die Möglichkeit, unter anderem in Windparks zu investieren, dabei eine attraktive Rendite bei angemessenem Risiko zu erzielen und gleichzeitig einen Beitrag zum Klimaschutz zu leisten. Unser Ziel ist es, dass immer mehr Anleger an der Erfolgsstory Impact Investing teilnehmen können.“

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Portraitfoto von dem Geschäftsführer, Commerz Real Fund Management S.à r.l., Jan-Peter Müller
Jan-Peter Müller
Head of Infrastructure Investments

„Was wir bisher nur institutionellen Investoren anbieten konnten, ist nun für Privatanleger/-innen zugänglich. Ich freue mich, dass wir mit dem klimaVest Infrastrukturinvestitionen tätigen werden, welche die Welt für uns und die nachfolgenden Generationen besser macht. Die generelle Risiko-Robustheit dieser Investments ist dabei besonders attraktiv. Die Langfristigkeit der Investments sowie die verhältnismäßig sicheren Abnahme- und Kostenmodelle der Investitionen führen zu stabilen Cashflow-Renditen auch in Krisen-Zeiten. Wir sind vom Erfolg des Produktes überzeugt und freuen uns auf den Impact, den wir für unsere Anleger und unsere Umwelt erzielen werden.“

 

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Portraitfoto von dem Head of Asset Structuring, Heiko Szczodrowski
Heiko Szczodrowski
Head of Asset Structuring Portfolio Management

"Als Commerz Real engagieren wir uns schon seit dem Jahr 2006 in der Assetklasse Renewable Energies, aktuell mit 50 Solarkraftwerken und zwölf Onshore- und einem Offshore-Windpark. Unser Asset Management Team besteht aus ausgewiesenen Energieexperten und arbeitet eng mit namhaften Institutionen wie Fraunhofer und TÜV zusammen. Die Kooperation mit dem Center of Competence Energy der Commerzbank AG ist eine weitere Säule unseres Sicherheitskonzeptes.

Auf Basis dieser Erfahrungen und dem Know-how aus dem Management von offenen Publikumsfonds gehen wir den konsequenten Schritt, nachhaltige Sachwertinvestments einer breiteren Privatinvestorenbasis zur Verfügung zu stellen!“

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Portraitfoto von der Head of Sustainability, Viola Joncic
Viola Joncic
Head of Sustainability

„Die Commerz Real schafft nachhaltige Lebenswelten, die begeistern. Unsere Investitionen sind für uns mehr als abstrakte Sachwerte – mit unserem Portfolio aus nachhaltiger Infrastruktur und Erneuerbaren Energien erzeugen und transportieren wir saubere Energie und gestalten so die nachhaltige Welt von morgen. 

Dadurch übernehmen wir Verantwortung für die Abschwächung des Klimawandels und tragen so dazu bei, uns langfristig eine Lebensgrundlage zu sichern. 

Als nachhaltiger, digitaler Assetmanager nutzen wir alle uns zur Verfügung stehenden Ressourcen – unser Portfolio, unser Team, unsere Prozesse und unsere Innovationskraft – um nachhaltige Lebenswelten zu schaffen - für nachhaltige Lebensräume, eine gesunde Natur, glückliche Menschen, und ökonomischen Erfolg. Heute und für zukünftige Generationen.

Mit klimaVest zeigen wir jetzt, was wir damit meinen.“

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Portraitfoto von der Managerin Sustainability, Sarah Krüger
Sarah Krüger
Manager Sustainability

"Impact heißt Wirkung. Wirkung muss sichtbar, spürbar, aber auch zu berechnen sein. In der heutigen komplexen Welt heißt das, die Behauptung vom Beweis zu unterscheiden, um Vertrauen zu schaffen. Für die Commerz Real bedeutet das, aktiv den Nachweis zu erbringen, dass das Investment der Privatanleger die versprochene Wirkung hat. Immer wieder neu und aktuell.

Dafür stehe ich, denn es ist unsere Verantwortung, wie gut wir die Welt an die nachkommenden Generationen übergeben."

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Portraitfoto von dem klimaVest Head of Impact Investment, Tobias Huzarski
Tobias Huzarski
Head of Impact Investment
Portraitfoto von dem klimaVest Fondsmanager, Timo Werner
Timo Werner, CFA
Fondsmanager
Portraitfoto von dem Geschäftsführer, Commerz Real Fund Management S.à r.l., Jan-Peter Müller
Jan-Peter Müller
Head of Infrastructure Investments
Portraitfoto von dem Head of Asset Structuring, Heiko Szczodrowski
Heiko Szczodrowski
Head of Asset Structuring Portfolio Management
Portraitfoto von der Head of Sustainability, Viola Joncic
Viola Joncic
Head of Sustainability
Portraitfoto von der Managerin Sustainability, Sarah Krüger
Sarah Krüger
Manager Sustainability

Ihr Weg zur Investition in klimaVest

klimaVest ermöglicht Privatanlegern direkte Investitionen vorrangig in nachhaltige Sachwerte. Gesetzlich gelten hier bestimmte Anlagebedingungen. So muss das Anlagevolumen pro Anleger mindestens 10.000 Euro sein und darf nicht mehr als zehn Prozent des gesamten Finanzinstrument-Portfolios des Anlegers ausmachen. Der Vertrieb erfolgt zunächst nur über unseren Vertriebspartner Commerzbank.

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1Verwaltungsgesellschaft des klimaVest ist die Commerz Real Fund Management S.à r.l.
2Berechnet nach BVI-Methode (ohne Ausgabeaufschlag, Ausschüttung sofort wieder angelegt.). Die Berechnung der Performance-Szenarien finden Sie hier. Aussagen zur Zielrendite und zur geplanten Gewinnausschüttung sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
3Beim EEG 2017 handelt es sich um eine Novelle des Erneuerbare-Energien-Gesetzes, weitere Informationen unter https://www.erneuerbare-energien.de