Nachhaltigkeit und Wirtschaftlichkeit gehen Hand in Hand

Impact Investments sind mehr als ESG

Impact heißt Wirkung. Wirkung muss sichtbar, spürbar, aber auch zu berechnen sein. In der heutigen komplexen Welt heißt das, die Behauptung vom Beweis zu unterscheiden, um Vertrauen zu schaffen. Für die Commerz Real bedeutet das, aktiv den Nachweis zu erbringen, dass das Investment der Privatanleger die versprochene Wirkung hat. Immer wieder neu und aktuell. Dafür stehe ich, denn es ist unsere Verantwortung, wie gut wir die Welt an die nachkommenden Generationen übergeben."

Sarah Krüger, Managerin Sustainability

Portraitfoto von der Managerin Sustainability, Sarah Krüger

Wir beobachten eine Vielzahl an Entwicklungen: Neben einer steigenden Bevölkerung bei begrenzten Ressourcen hat die Menschheit durch ihre Aktivitäten in den letzten Jahrzehnten einen exponentiellen Anstieg an Treibhausgasen in der Atmosphäre erzeugt. Mit dem Klimawandel verknüpft sind Migration, Ressourcenerschöpfung und Verlust von biologischer Vielfalt – Herausforderungen der Zeit, mit denen wir Menschen uns die langfristige Lebensgrundlage entziehen. Die Ernsthaftigkeit der Lage ist klar und damit verknüpft sind auch Lichtblicke und Chancen. In vielen Menschen ist das Bedürfnis entbrannt, aktiv zu werden und dabei den eigenen Beitrag spüren.

Darauf reagiert auch der Finanzsektor: Nachhaltige Geldanlagen schießen nur so aus dem Boden, doch bisher ist eine Vergleichbarkeit schwierig. Das liegt vor allem daran, dass der Begriff „Nachhaltigkeit“ gesetzlich nicht geschützt ist. Doch wie finden Sie als Anleger*in heraus, welches Investment wirklich nachhaltig ist und eine direkte Wirkung erzielt, die Sie spüren?

Häufig werden die Begriffe Nachhaltige Geldanlage und ESG Investments synonym verwendet. Diese beziehen Aspekte bezüglich Umwelt (Environment), Sozialem (Social) und verantwortungsvoller Unternehmensführung (Governance) in die Analyse für den Portfolioaufbau ein. Betrachtet wird z.B. der Beitrag eines Unternehmens zum Klimaschutz, für gute Arbeitsbedingungen sowie zur Korruptionsprävention. Neben der Integration von Nachhaltigkeitsaspekten in der Analyse sind auch die Formulierung von Ausschlusskriterien oder die Verfolgung eines Best-In-Class Ansatzes möglich. Die Anlagestrategie ist also essentiell, um zu wissen, welche Unternehmen oder Sachwerte und damit verbundene Denkansätze mit Ihrem Geld gefördert werden.

Impact Investment bildet die goldene Mitte im Investitionsspektrum: Zwischen den Extremen der reinen Gewinnorientierung und der reinen Philanthropie zielt das wirkungsorientierte Investieren auf eine Balance von ökologischen und sozialen Zielen und der Rendite ab.

Impact Investments binden ESG-Kriterien in ihre Anlagestrategie ein, gehen jedoch darüber hinaus: Die Investition ist mit klar messbaren ökologischen und/oder sozialen Zielen verbunden, über deren Erreichung transparent berichtet wird. Somit schaffen Impact Investments einen konkreten, messbaren Mehrwert für die Gesellschaft. Ein Impact Fonds kann bestimmten Rahmenbedingungen der EU-Taxonomie und der Offenlegungsverordnung (Art. 9) entsprechen. Letztendlich ist wichtig, dass Sie als Anleger die Geldanlage verstehen: Die Art des Investments (z.B. Aktie oder Sachwert), Top Positionen in einem Fonds, Anlagestrategie und Fondsmanagement sowie die Risiko-Rendite-Nachhaltigkeits-Erwartung und der damit verbundene Zeithorizont.

Grafik: klimaVest positioniert sich in der Mitte zwischen positiven und messbaren Auswirkungen sowie einer attraktiven, finanziellen Rendite

Die alte Logik lautete: Ökologische oder soziale „Rendite“ und finanzielle Rendite heben sich gegenseitig auf. Es kommt zu einem Trade-off: Wächst das eine, sinkt das andere. Diese Annahme ist heute eher überholt. Zwar schmälern die Kosten für das neu geschaffene und aktive Impact Management durch Auswahl, Steuerung, Messung und Kommunikation wirkungsorientierter Investments die Renditen. Die finanziellen Erträge sind beim Impact Investment aber ein wichtiges Ziel und gehen Hand in Hand mit der ökologischen und/ oder sozialen Wirkung.

Ein Impact Fonds gehört in Ihr Portfolio

klimaVest: Der neue Impact Fonds für Privatanleger*innen

Wir bei der Commerz Real1 sind stolz, den klimaVest 2020 auf den Markt gebracht zu haben. Denn mit klimaVest können nun auch Privatanleger*innen einen einen Beitrag zur Transformation unseres Energieversorgungssystems und dadurch zum Klimaschutz beisteuern. Ihr Investment fließt hier in verständliche und reale Infrastrukturprojekte, wie beispielsweise den Solarpark Tordesillas in Spanien, welcher alllein 72 GWh Ökostrom pro Jahr produziert3. So stellen Sie mit Ihrem Geld die nachhaltige Energieversorgung der Zukunft sicher und haben dabei die Chance auf eine attraktive Rendite2. Diese Möglichkeit für Privatanleger*innen ist wegweisend für eine grüne Zukunft.

Umweltschutz ist für uns kein Trend, auf den wir aufspringen: Die Commerz Real kann auf über 20 Jahre Erfahrung als Förderer von Erneuerbaren Energien und Infrastruktur verweisen. Unsere Experten*innen wählen nur die aussichtsreichsten Anlageobjekte für den klimaVest aus. Diese Expertise wird durch die umfassende Nachhaltigkeitserfahrung von Viola Joncic und der Investmenterfahrung von Tobias Huzarski komplettiert. Gemeinsam verfolgen wir als Team ein Ziel: Rentabilität mit Nachhaltigkeit für unsere Anleger in Harmonie bringen.

Erschaffen Sie gemeinsam mit uns das Fundament einer grünen Zukunft und verdienen Sie dabei an der Infrastruktur von Morgen. Denn: Haltung zahlt sich aus.

Ein Mann läuft auf einem Feld Richtung Sonne und streckt die Arme in die Höhe und freut sich über seinen guten CO<sub>2</sub>-Fußabdruck durch seine Investition in den Impact Fonds klimaVest

Der CO2 Rechner von klimaVest

  • basiert auf anerkannten wissenschaftlichen Standards
  • errechnet Ihren persönlichen Klima-Fußabdruck
  • zeigt den positiven Einfluss Ihres Investments auf Ihre CO2-Bilanz

Hier geht's zum CO2-Rechner

Mehr erfahren oder direkt in Klima-Impact investieren

Warum löst ein Impact-Fonds das Paradox der Klima-Nachhaltigkeit auf? Lesen Sie mehr Gedanken und Hintergründe zum Thema in unserem Whitepaper „Climate Impact Investing“. Oder steigen sie mit einer Investition direkt ein und investieren in Klimaschutz und CO2-Reduktion.

Rechtliche Hinweise

Jede Kapitalanlage bringt spezifische Chancen und Risiken mit sich. Auch ein Impact Fonds wie klimaVest. Alle nötigen Informationen finden Sie in den folgenden Dokumenten: Basisinformationsblatt Chancen & Risiken Informationsmemorandum, die Sie kostenlos in deutscher Sprache in Schrift- bzw. Dateiform bei Ihrem Berater oder direkt bei uns erhalten.

Übersicht der Performance-Szenarien

Szenarien

Beschreibung

1 Jahr

3 Jahre

5 Jahre*

Optimistisches Szenario

Was Sie nach den Kosten zurückbekommen könnten

 9.862,65 €

10.549,52 €

11.247,53 €

Durchschnittlicher Ertrag
jedes Jahr

-1,37 %

1,86 %

2,54 %

Mittleres Szenario

Was Sie nach den Kosten zurückbekommen könnten

9.846,51 €

10.496,55 €

11.155,19 €

Durchschnittlicher Ertrag
jedes Jahr

-1,53  %

1,68 %

2,35 %

Pessimistisches Szenario

Was Sie nach den Kosten zurückbekommen könnten

9.831,71 €

10.449,00 €

11.071,65 €

Durchschnittlicher Ertrag
jedes Jahr

-1,68 %

1,52 %

2,18 %

Stressszenario

Was Sie nach den Kosten zurückbekommen könnten

9.582,87 €

9.727,92 €

9.885,07 €

Durchschnittlicher Ertrag
jedes Jahr

-4,17 %

-0,92%

-0,23%

*Empfohlener Mindestanlagezeitraum
Diese Tabelle zeigt, wie viel Sie bis Ende der empfohlenen Mindesthaltedauer des Fonds unter verschiedenen Szenarien zurückerhalten könnten, wenn Sie 10.000 Euro investieren. Die dargestellten Szenarien zeigen, wie sich Ihre Anlage entwickeln könnte. Sie können sie mit den Szenarien für andere Produkte vergleichen. Die Kosten für den Vertrieb Ihres Produkts sind in den Szenarien inbegriffen. Berücksichtigt sind dabei die Höchstkosten; eventuell zahlen Sie weniger. Die dargestellten Szenarien entsprechen einer Schätzung der künftigen Wertentwicklung dieses Investments; sie sind kein exakter Indikator für eine zukünftige Wertentwicklung. Wie viel Sie tatsächlich erhalten, hängt davon ab, wie sich der Markt entwickelt und wie lange Sie das Produkt halten. Das Stressszenario zeigt, was Sie im Fall extremer Marktbedingungen zurückerhalten könnten und berücksichtigt nicht den Fall, dass wir womöglich nicht in der Lage sind, die Auszahlung vorzunehmen. Dieses Investment kann nicht ohne Weiteres aufgelöst werden. Deshalb lässt sich schwer abschätzen, wie viel Sie zurückerhalten, wenn Sie es vor Ende der empfohlenen Haltedauer/Fälligkeit einlösen. Es kann sein, dass Sie es nicht vorzeitig einlösen können oder dass Ihnen bei der vorzeitigen Einlösung ein hoher Verlust entsteht. In den angeführten Zahlen sind sämtliche Kosten des Produkts selbst enthalten, jedoch unter Umständen nicht alle Kosten, die Sie an Ihren Berater oder Ihre Vertriebsstelle zahlen müssen. Bei den angeführten Zahlen ist Ihre persönliche steuerliche Situation nicht berücksichtigt, die sich ebenfalls darauf auswirken kann, wie viel Sie zurückerhalten. Ausschüttungen des Fonds werden von Zeit zu Zeit vom AIFM getätigt, soweit der Fonds über genügend ausschüttbare Mittel verfügt.


1Verwaltungsgesellschaft des klimaVest ist die Commerz Real Fund Management S.à r.l.
Berechnet nach BVI-Methode (ohne Ausgabeaufschlag, Ausschüttung sofort wieder angelegt.). Die Berechnung der Performance-Szenarien finden Sie hierAussagen zur Zielrendite und zur geplanten Gewinnausschüttung sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
3Berechnung bezieht sich auf das aktuelle Fondsportfolio von Anlagen zur Erzeugung Erneuerbarer Energien.